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投資信託によって得られる収益は、分配金と基本価格の値上がりによる利益分です。
その中でも特に重要視されるのが分配金です。
分配金とは、証券会社や投資信託会社などの専門機関が信託された資本を使って行った運用によって得た収益の一部、若しくは全額を、決算毎に投資家に対して分配するお金の事です。
つまり、皆から預かったお金で勝ち取った利益を皆で分けるという、初心者の方にもとてもわかりやすいシステムです。
分配金は受益証券の口数に応じて支払われ、口数が多いほど多額の分配金を得られます。
支払い方式は、収益を分配金として支払うケース、収益分を同一ファンドに再投資するケース、投資家本人がそれらを選択できるケースなど、様々です。
追加型株式投資信託の場合は、分配金が二種類あります。
ひとつは普通分配金で、分配落ち後の基準価格が投資家の元本を上回る部分から支払われる分配金のことを言います。
なお、この普通分配金には税金が課せられます。
もうひとつは特別分配金で、分配落ち後の基準価格が投資家の元本を下回る部分から支払われる分配金です。元本の払い戻しという事になるので、課税の対象とはなりません。
分配金はファンドごとに異なっており、分配金を沢山だしてくれるファンドは当然のことながら人気が高いです。
近年では、毎月分配金を出すというファンドも増えてきました。
初心者の方にとっても、利益が多く出るというのがわかりやすく期待しやすいので、この分配金を参考にファンドを決定するケースが多いようです。
ただ、分配金の支払い頻度が高いからといって必ずしも良いとは限りません。
分配金を出すと、その分基準価額が下がったり、その都度手数料が掛かったりしますので、時には損をしてしまうこともあるのです。
初心者の方は、そう言ったデメリットもしっかりと把握した上でファンド選びを行いましょう。

初心者の方が投資信託を実際にやってみようと思い立った時、まず気になるのはどうやって利益を得るかでしょう。
投資する目的は当然利益を得る為であり、その利益が得られる仕組みがわからない事には不安で仕方ないと思います。
利益を得る為にはとても専門的な知識が必要だとか、特別な手段を用いなければならないとか、そんな事を初心者であれば考えてしまいがちです。
ここでは、そんな初心者の方の為に、投資信託の利益についてご説明します。
投資信託の利益は、分配金と基準価格の値上がりによって発生します。
分配金は、投資信託会社の決算の際に、投資信託の運用の成績に応じて分配される収益金です。
この分配金以外にも、投資信託のポートフォリオに組み込まれている株など値上がりした場合には投資信託の基準価格が上昇するので、それを換金する事で、購入価格との差額を利益として得られます。
投資信託の利益率は、どう言った有価証券を組み入れるかで変わってきます。
一般的に債権、不動産、株式の順番で高くなっていくとされています。
MMF・MRFなどと言ったファンドは元本が保証されますが、利子はごく小額です。
株式では高い利益を期待できる一方で損額も大きく、ハイリスクハイリターンです。
初心者には少しハードルが高いようですが、投資信託は小額からの投資ができるので、ハイリターンでも投資額自体を低く設定してあれば問題ないでしょう。
投資信託協会で、リスクとリターンの大きさを表すRR分類と言う指標を公表しているので、それを参考にしてみると良いでしょう。

投資信託初心者にとって、やはり気になるのが投資信託分配金についてではないでしょうか。
利益を得ることを目的に投資をする方がほとんどだと思いますので、分配金に目が行くのは当たり前のことです。
しかし、投資信託は価格の変動により利益が生ずる場合もあれば、逆に損失が生じる場合も十分にあり得ます。
そこで、投資信託初心者は投資信託分配金について知っておく必要があります。
投資信託を運用している会社は、一年に１回もしくは２回決算を行います。
これは、運用してきた運用結果をまとめることを行うものです。
この決算時に、運用してきた投資信託に収益が出ていれば、販売会社経由で投資家に投資信託分配金が支払われます。
これを分配型と言います。
種類によっては、投資信託分配金が自動的にまた投資されるシステムになっている無分配型というものもあります。
これは、投資家が投資信託を購入する時にコースを選択できるようになっています。
長期的な収益を目的とする場合には、無分配型を選ぶ方がメリットが大きいようです。
ただし、投資信託初心者が気をつけなければならないのは、分配金が受け取れたことで満足しないことです。
たとえ分配金が支払われたとしても、それ以上に基準価額が下がってしまっている場合があります。
そうした場合、結果投資成果としてはマイナスが生じていることになります。
基準価額の変動に目を配り、それに加え分配金にかかってくる税金等の支払いがあることを頭においておかなければなりません。

投資信託初心者が知っておかなければならないのが投資信託税金についてです。
投資信託は、分類ごとに税金の取り扱いが変わっているのが特徴ですから、それぞれについての税金を知っておくことが必要になります。
投資信託税金については、次のように分類ができます。
まずは、契約型投資信託か、会社型投資信託かの分類分けです。
そして、契約型投資信託であれば、公募契約なのか私募なのかの分類分けです。
そして、個人投資家なのか法人投資家なのかの分類分けもあります。
それから、株式投資信託なのか、公社債投資信託なのかの分類分けです。
これについて、それぞれに投資信託税金の取り扱いがかわってくるので、投資信託初心者にとっては注意が必要です。
投資信託税金が必要とされるのは、分配金が支払われる時と、売却する時です。
その状況と、投資信託の分類により、徴収される税金の金額、税金の区分が変わってきます。
また、現在定められている税率については、優遇税率で、特例により、平成20年12月31日まで、もしくは、平成21年3月31日まで延長されました。
それ以後の利子所得課税、配当課税、譲渡益課税に関しては、20%(所得税15％.住民税5%)に上げられる予定になっています。
ただし、株式投資信託の特別分配金に関しては非課税扱いになります。
投資信託初心者にとっては、取得が得られるのは嬉しい事ですが、これにかかる税金の手続きも忘れてはならない作業の一つとなっています。